Banco do Estado do Espírito Santo

 Nota: Para o extinto banco português, veja Banco Espírito Santo.

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Banestes
Razão social	Banco do Estado do Espírito Santo S.A.
Tipo	Empresa de capital aberto (SEM)
Slogan	Crescemos juntos
Cotação	B3: BEES3, BEES4
Atividade	Serviços financeiros
Fundação	15 de outubro de 1937 (87 anos)
Sede	Vitória, Espírito Santo, Brasil
Área(s) servida(s)	Espírito Santo
Locais	78 municípios
Proprietário(s)	Governo do Estado do Espírito Santo
Presidente	José Amarildo Casagrande
Pessoas-chave	Maelcio Mauricio Soares (Presidente do Conselho de Administração)
Empregados	2.314 (2024)
Produtos	Banco Cartões de crédito Seguros Banco de varejo Gestão de ativos Carteira de investimentos
Subsidiárias	Banestes Seguros Banestes DTVM Banestes Corretora
Valor de mercado	R$ 2,9 bilhões (1º semestre de 2024)
Ativos	R$ 38,5 bilhões (1º semestre de 2024)
Lucro	R$ 168 milhões (1º semestre de 2024)
Faturamento	R$ 2,7 bilhões (1º semestre de 2024)
Significado da sigla	BANco do ESTado do Espírito Santo
Website oficial	banestes.com.br

Banco do Estado do Espírito Santo (Banestes) é um banco brasileiro, constituído na forma de sociedade de economia mista, com participação do Governo do Estado do Espírito Santo como maior acionista. Foi criado em 1937, é um banco múltiplo controlado pelo estado do Espírito Santo. Detém a maior rede bancária do estado do Espírito Santo.^[1] Compõe, com mais três empresas (Banestes Seguros, Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários e Banestes Administradora, Corretora de Seguros, Previdência e Capitalização), o Sistema Financeiro Banestes.

Atualmente, o cargo de diretor-presidente do Banestes é exercido por José Amarildo Casagrande.

É a única instituição bancária com agências em todos os 78 municípios capixabas. Possui, ao todo, 782 pontos de atendimento, oferecendo portfólio de produtos e serviços financeiros aos seus clientes pessoas físicas e jurídicas.^[2]

Até junho de 2024, o Banestes manteve relacionamento com cerca de 1,4 milhão de clientes, dos quais 1,3 milhão são PF e 79 mil são PJ. O número de contas correntes ultrapassou 1 milhão, sendo 925 mil de PF e 85 mil de PJ, enquanto as contas de poupança somaram 650 mil, com a base correspondente a 640 mil PF e 10 mil PJ.^[3]

A Carteira de Crédito Ampliada atingiu o montante de R$ 13,4 bilhões ao final do segundo trimestre de 2024, crescimento de 9,6% em doze meses e de 1,6% contra o trimestre anterior. No mesmo período, a Carteira de Crédito Comercial (conceito BACEN) alcançou R$ 10,6 bilhões, crescendo 19,6% em doze meses e 5,3% no trimestre. A Instituição adota critérios rigorosos de segurança e de avaliação nos processos de concessão de crédito, mantendo o equilíbrio entre a expansão da carteira e a inadimplência.^[4]

O saldo dos Recursos de Terceiros Captados e Administrados trata-se do total dos saldos dos depósitos, da captação no mercado aberto, recursos de aceites e emissão de títulos, obrigações por empréstimos, obrigações por repasses do país e fundos administrados. O Banestes encerrou o mês de junho de 2024 com R$ 41,3 bilhões, crescimento de 1,0% em relação ao ano anterior. Os Ativos Totais registraram R$ 38,5 bilhões, recuo de 0,8% em doze meses e de 10,0% ante o trimestre anterior. Esse saldo, na comparação com o trimestre do ano anterior, tem como destaque o crescimento do saldo das operações de crédito (20,3% em doze meses), e a redução da carteira de TVM vinculados a compromissos de recompras (-15,4% em doze meses).

Na comparação trimestral, destaca-se a expansão de 5,5% das operações de crédito, o crescimento de 49,4% das aplicações interfinanceiras de liquidez e redução de 35,7% das operações compromissadas com TVM.^[4]

O Patrimônio Líquido se aproximou da marca de R$ 2,3 bilhões em junho de 2024, crescendo 7,5% em relação ao mesmo período de 2023 e recuando 0,9% contra o trimestre anterior. A relação Patrimônio Líquido e Ativo Total foi de 5,9%, e o Retorno sobre o Partrimônio Líquido (ROE) anualizado foi de 16,3% no encerramento do segundo trimestre. O Índice de Basileia alcançou 14,7%, composto integralmente de capital nível I.^[4]

A Fitch reafirmou a nota de rating em escala nacional (moeda local) para risco de crédito do Banestes em AA+(bra), com perspectiva estável. No relatório, a Fitch destacou o perfil de negócios estável, a qualidade do crédito e as boas métricas de ativos e rentabilidade, além da solidez financeira e de governança do Banco. ^[5]

Em 2022, ocorreu o lançamento oficial dos novos cartões Banescard Visa, frutos da parceria entre o Banestes e a Visa, substituindo o cartão de bandeira própria Banescard por um produto mais moderno, aceito em mais de 100 milhões de estabelecimentos comerciais em todos os estados brasileiros, no exterior e no e-commerce, além de oferecer tecnologia contactless.

O Banescard passou a ser uma família completa de cartões, com as categorias Classic, Gold, Platinum e Infinite. De acordo com ranking divulgado em 2024 pelo portal Melhores Cartões, o Banescard Visa Infinite é o 8º melhor cartão de crédito do Brasil para acumular milhas.^[6]

As transações dos cartões Banescard Visa atingiram o valor de R$ 1,8 bilhão no primeiro semestre de 2024. Esse montante representa 69,5% do volume total transacionado em cartões, que totalizou R$ 2,6 bilhão no período^[7]. As operações de cartões de bandeira Visa corresponderam a 29,7% do volume transacionado em cartões, registrando R$ 776 milhões no semestre.^[3]

O Serviço de Investimentos Automáticos Banestes está disponível atualmente para os seguintes produtos: Rende+ Banestes e o Fundo de Investimento Banestes Invest Public.^[8]

Os recursos do Fundo Soberano do Espírito Santo são aplicados em: investimentos em negócios privados (fundos de investimentos estruturados, ações e debêntures), por meio do Banco de Desenvolvimento do Espírito Santo (Bandes) e, poupança estadual, aos cuidados do Banestes.^[9]

O capital social é constituído por ações ordinárias e preferenciais nominativas, distribuídas conforme abaixo:

Informações referentes a agosto/2024^[10]

No segundo trimestre de 2024, foram destinados R$ 51 milhões aos acionistas a título de juros sobre capital próprio (JCP). O lucro líquido por ação atingiu R$ 0,32 no trimestre, acumulando o total anualizado de R$ 1,12. O montante distribuído corresponde a um payout anualizado de 56,4% do lucro líquido.^[3]

O dividend yield, indicador do retorno do investimento ao acionista pela participação no lucro do período, foi de 7,0% para as ações ordinárias (BEES3) e de 6,5% para as preferenciais (BEES4), totalizando 6,9% para as duas ações no cálculo por média ponderada. O valor patrimonial por ação no fechamento do trimestre cresceu 7,5% em relação ao mesmo trimestre de 2023, seguindo a evolução do patrimônio líquido, e encerrou o trimestre em R$ 7,12. A relação entre preço e patrimônio líquido das ações BEES3 e BEES4 foi de 1,26 e de 1,37, respectivamente.^[3]

Os preços de fechamento das ações BEES3 e BEES4 foram, respectivamente, R$ 8,97 e R$ 9,74 no último dia de negociação de junho de 2024. Essas cotações resultaram num valor de mercado de R$ 2,9 bilhões, que equivale a uma evolução de 1,7% quando comparado ao trimestre anterior.

Desde 2018, o número de acionistas do Banestes cresceu aproximadamente 17 vezes. No fim do trimestre, foram registrados mais de 45 mil acionistas. Desse total, 60% está presente no Sudeste, sendo 31% somente no estado de São Paulo.^[3]

Referências